四方齐聚基金投顾银行券商“战斗力”几何

基金投顾试点再迎扩容。3月3日,北京商报记者了解到,包括工商银行、招商银行在内的3家银行,以及国泰君安、银河证券等7家证券公司已于近日正式获批基金投顾业务试点资格,成为第三批获此资格的机构。至此,作为公募基金日常运作的主要参与者,基金公司、独立基金销售机构、银行、券商齐聚基金投顾业务。此前基金公司已通过产品发行和机构合作等展开投顾业务,未来银行和券商将如何行动,具备怎样的优劣势,也备受市场关注。

自首批5家基金公司及子公司,第二批3家独立基金销售机构获批后,近日,来自银行和券商的10家企业也获得了基金投资顾问业务资格。至此,与公募基金日常运作息息相关的四类机构齐聚基金投顾业务,试点机构的数量也增至18家。

互联网保险下半场,服务与信任最重要。好玩有趣的用户教育是与用户建立信任的重要途径。此次微保“全民保障节”选在“7.8全国保险公众宣传日”期间,正是为了积极响应银保监会、中保协号召,进一步加强保险公众宣传工作,提高公众保险意识。

在品类聚焦的战略下,长城汽车5月SUV、皮卡车型销量在国内市场强势劲增。5月,哈弗品牌共销售新车51,915辆,同比劲增20%。哈弗H6以更加智能、更加安全的产品势能,累计斩获84个月度销冠,5月销售22,691辆,1-5月累计销量近10万辆,达98,513辆。作为长期的爆款车型,哈弗H6将迎来迭代进化,针对现款车型,从6月起正式开启“神车焕新第三代,现款限时抄底价”活动,给消费者带来了更多购车惊喜。

此外,长城控股集团旗下蜂巢能源在5月正式推出NMX无钴电池,成为全球第一家成功研发出无钴电池的电池厂商,有效提升了动力电池的使用寿命,进一步降低了动力电池成本,在行业内迎来新能源技术的崭新突破。

不过,对各类型基金的了解程度和资产配置的专业性,则是银行与其他几类机构相比的不足之处。沪上一位基金销售机构人士认为,当前银行各地营业厅的理财经理在投资顾问和资产配置方面的能力参差不齐,更多的还是集中在“销售”,而非“投顾”。同时,区域广泛也导致了标准难以统一。

?此次活动中,微保将用户的互动性与参与感放在首位,希望用好玩、有趣的社交形式,将保险知识包装成用户感兴趣的内容,潜移默化地唤醒用户的保障意识,同时也增强了用户与平台之间的情感连接。数据显示,微保“7.8全民保障节”小程序上线仅8小时,参与用户即破百万,预计为期10天的“7.8全民保障节”参与用户将破亿级。

在产品力方面,兼具颜值担当与智能驾控实力的WEY VV5,以及集全自动智能泊车系统、AI智能面部识别等多项智能豪华应用于一身的WEY VV7,5月分别以51%和36%的同比增长率,赢得更多用户青睐。5月18日,在荣耀智慧生活新品发布会上,WEY品牌明星车型 VV6作为首个搭载华为HiCar技术的演示车型,展示了VV6的多项智能化应用,在智慧互联与智慧服务技术领域,演绎中国豪华汽车的科技实力。

面对营销数字化变革,WEY品牌积极拥抱创新。在5月10日中国品牌日直播活动上,WEYVV6作为直播中唯一的汽车品类代表,由央视名嘴朱广权亲自力荐,整场直播整车订金订单达到 7,473笔,超4.4万人参与抢购限时秒杀的VV6半价车,预计销售金额近12亿元,创线上营销新纪录。此外,6月正值“WEY品牌超级直播月”,在直播月和“618电商节”,WEY品牌为新老用户准备了多重好礼。WEY品牌正在以创新营销、用户服务与产品力的完美融合,为中国汽车品牌的向上突破提供新范本。

券商:财富管理障碍待突破

超值家用SUV哈弗M6以其高性价比深受市场欢迎,5月销量达12,670辆,1-5月累计销量达50,799辆,月均销量过万辆。AI智能网联SUV哈弗F7以智能科技及潮流造型,深度诠释中国品牌首款全球车的潮智魅力,领衔“一门三杰”不仅开展了横跨5月的“哈弗F系智能潮品体验季”,更与筷子兄弟“因AI牵手,为爱告白”,以跨界出圈的方式持续领潮年轻圈层,广受市场追捧。5月,哈弗F7销量再次破万,达到10,241辆,成为哈弗SUV的重要增长极。

值得一提的是,本次活动中微保推出的古装系列爆款短视频、大咖联合直播等创新形式备受用户青睐。

银行:客群覆盖范围成优势

聚焦研发 新能源核心技术大步向前

从券商角度来看,天风证券在近期发布的研报中表示,基金投顾的落地意味着券商首次实现对客户进行账户管理式的“买方投顾”。相较海外市场,国内券商的财富管理业务存在缺乏账户功能、不能代客交易、收费模式单一等障碍,基金投顾则有助于突破以上障碍。

具体来看,此次获批的机构中,银行方面为工商银行、招商银行和平安银行3家,券商方面则是国泰君安、华泰证券、银河证券、中金公司、申万宏源、中信建投和国联证券。苏宁金融研究院特约研究员何南野指出,上述机构具备三大特点,首先是大多数都是行业内的头部金融机构;其次,多数获批机构在资产管理方面具有行业领先的特色和优势;另外,过往资产管理业绩较为稳健,控股股东实力强健、运行规范。

在北京一位市场分析人士看来,庞大的客户群体以及较强的销售能力,无疑是银行的优势所在。就此前完整年度的基金代销规模而言,银行是当之无愧的代销主力。

中银证券也表示,公募投顾业务限制放开后,试点券商将颠覆现有的以销售为导向的模式,真正做到投顾与客户利益一致,并改善收费模式,摆脱佣金束缚。基金投顾试点将加速财富管理业务转型。

聚焦品类 SUV、皮卡销量强势劲增

近几年,长城汽车积极推动中国皮卡文化发展、促进皮卡协会成立、皮卡分类标准制订,并推动“皮卡解禁”。长城炮将在全国核心城市打造品牌体验中心,在阿拉善、珠峰等地区设立越野极致体验基地,并以长城炮联盟为纽带,构建开放、共享的皮卡生活社区,打造全场景皮卡车生活。

对于此次获批后,将如何开展基金投顾业务,北京商报记者发文采访多家相关机构。招商银行表示,未来拟提供的基金投顾服务会紧紧围绕提升客户投资体验展开,充分发挥招商银行在资产配置及公募基金产品优选方面的“专业投资”优势。银河证券则设立了由财富管理总部、基金研究中心、法律合规总部、风险管理总部等多部门组成的基金投资顾问业务投资决策委员会,全面负责基金投资顾问相关各项业务。

不仅新能源车的销量节节攀升,在新能源核心技术领域,长城汽车始终坚持过度投入,精准研发,5月集中发布了多项新技术成果。长城汽车旗下蜂巢易创电驱动自主研发的A00级电驱动系统首次面向市场,适用于A00级EV车型的电驱动产品成功配套欧拉车型,并正式进入实质性量产阶段,为市场上的新能源汽车提供优质的产品和服务,为消费者带来更好的驾乘体验。

在新能源领域,5月,长城汽车新能源品牌欧拉共销售新车2,333辆,环比劲增32%,1-5月累计销售6,801辆。坚持精品电动车的精准市场定位,欧拉用系列创新营销举措提升用户体验,受到更多年轻一族的青睐。今年以来,汽车行业纷纷转战线上,“懂用户”的欧拉自然也不例外。3月,欧拉直播小试牛刀,单场在线人数猛涨8倍,累计订单近2000台;4月,欧拉新零售2.0模式开启,仅16天就在天猫旗舰店斩获2212台订单,人气火爆。进入5月,欧拉聚焦消费“新势力”,牢牢锁定的火爆年轻圈层直播和电商平台,进一步扩大战果,实现人气和销量“双丰收”销量创开年来新高。

长城皮卡5月以近50%的市场占有率强势领跑国内皮卡市场,共销售新车22,543辆,同比大幅增长178%,环比增长43%,1-5月累计销售69,174辆,累计同比增长20%。其中,长城炮自上市以来,创下单月销量新高,5月销售10,006辆,环比增长25%。5月27日,长城炮越野皮卡作为媒体官方用车,助力2020珠峰高程测量登山队成功登顶珠穆朗玛峰。

6月5日,长城炮越野皮卡正式上市,首期推出三款国六汽油8AT车型,其中四驱进阶版、四驱高阶版、四驱限量版价格分别为16.98万、17.98万、19.98万元,柴油版车型也将于7月上市。

同时,银行还拥有较强的客户黏性和区域覆盖能力。何南野表示,一方面,银行品牌声誉较好,具有很强的公众认知。另一方面,银行具有遍布全国的分支机构,在开展基金投顾方面也具有天然的优势。

此外,针对消费者日益增长的“焕新”需求,WEY品牌近日还推出“原值置换 WEY你升舱” 用户关爱举措,为用户开启全新用车生活方式的同时,更在向上发展的必经之路上,借以差异化用户思维构建服务优势,引领中国豪华汽车品牌全面进阶。

公开数据显示,2018年工商银行和招商银行成为公募基金代销规模的前两位,分别销售7681亿元和7678亿元。

作为突破30万辆销量的中国豪华SUV品牌,WEY品牌在产品、服务、营销等层面不断创新,聚焦用户心智,为引领中国品牌向上突破树立标杆,开启与合资品牌正面竞争的时代。

何南野指出,投顾业务开展,有利于券商和银行进一步完善投资顾问业务的链条和服务深度,增强对客户的了解和认知,增大客户黏性,逐渐培育出投资顾问业务的核心竞争优势。北京商报记者 孟凡霞 刘宇阳

在数字化、创新化的产业环境变革与转型的背景下,长城汽车坚持深度聚焦产品品类与科技研发,积极拥抱产业创新变革,将传统与创新进行深度融合,为中国汽车产业的转型和创新发展不断注入新活力。

聚焦产品、服务升级 引领中国品牌向上突破

另外,“买方投顾”主要赚取投资顾问费,以客户资产管理规模为收费基准,券商与客户长期利益绑定。基金投顾业务能更好地发挥券商在产品设计、产品销售、投资顾问等方面的优势,提升管理规模与综合费率。

微保还通过智能推荐、短视频直播等构建了一套完整的贯穿用户全生命周期的保险教育新生态,潜移默化地改变了保险在用户心中的形象、建立平台与用户之间的信任,在长期、良性的互动与沟通中提升公众对保险的认知,推动保险的国民教育。(完)

据了解,公募基金投资顾问业务,主要是指拥有相关资质的基金投资顾问机构,接受客户委托,在客户授权范围内,根据与客户协议约定的投资组合策略,代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策,并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请的业务。

从过往情况看,银行和券商通常是以基金托管人和代销渠道的身份出现。那么,此次获批成为基金投顾业务试点机构,银行和券商的优势和不足有哪些呢?

Category: 天坛